Otimize a conversão com experiências de acordos personalizados e sem atritos

À medida que as empresas de serviços financeiros e seguros se esforçam para expandir a sua base de clientes e melhorar a retenção, elas enfrentam uma expectativa crescente dos clientes e um mercado em rápida evolução. O crescimento das fintechs e das finanças incorporadas reformulou a maneira como os consumidores de hoje acessam os serviços financeiros, tornando experiências digitais especialmente críticas para capturar os seus negócios.

De fato, de acordo com pesquisa da Salesforce, mais de 40% dos clientes de serviços financeiros e seguradoras estão iniciando relacionamentos por meio de um site ou aplicativo (e para clientes bancários, esse número é ainda maior, chegando a 78%). No entanto, mais de dois terços dos clientes digitais estão insatisfeitos com a interface do aplicativo móvel ou do site. Como resultado, 41% dos clientes estão migrando para companhias não tradicionais que oferecem uma interface/experiência do usuário mais fácil ou intuitiva — e essa é a principal razão pela qual eles fazem a troca.

A demanda por uma experiência do cliente não é segredo para a maioria das empresas de serviços financeiros, razão pela qual muitas investiram incontáveis dólares e esforços na construção de processos complexos e internos que proporcionam experiências atraentes para seus clientes e reforçam a sua marca ao longo da jornada do cliente. No entanto, construir e manter esses processos não é uma tarefa simples e pode expor as empresas a riscos legais quando, por exemplo, o consentimento não é capturado e documentado adequadamente. As companhias de serviços financeiros devem buscar parceiros confiáveis que possam reduzir esses encargos de manutenção tecnológica e risco, enquanto oferecem um alto padrão de experiência do cliente inegociável.

Recursos avançados para experiências sem atritos

Formulários e acordos são partes centrais da típica jornada do cliente — seja para aquele que solicita um empréstimo, adicionando segurados a uma apólice de seguro ou abrindo uma conta de corretagem. Mas, quando os formulários não são otimizados para dispositivos móveis ou redirecionam os clientes para longe das experiências existentes, os clientes podem abandonar o formulário e o processo completamente.

Para evitar esse risco e aumentar a conversão, as empresas do setor devem aprimorar dois elementos de seu processo de formulários: captura de dados e consentimento. Ao aproveitar as capacidades construídas nas APIs premiadas do Docusign, as companhias de serviços financeiros e seguradoras podem:

• Capturar dados e consentimento do cliente de forma integrada por meio de capacidades incorporadas que mantêm uma experiência consistente, totalmente personalizada e amigável para dispositivos móveis;

• Implantar e escalar facilmente com APIs poderosas que permitem pré-preenchimento de dados e gravação, e integram capacidades em fluxos de trabalho internos;

• Manter alto desempenho, tempo de atividade e segurança construindo a partir da plataforma confiável Docusign;

• Reduzir a carga sobre as equipes de TI e acelerar a velocidade de lançamento no mercado em parceria com especialistas do Docusign.

O Web Forms proporciona uma experiência de captura de dados mais fluida e a assinatura eletrônica proporciona uma experiência de consentimento flexível, onde as empresas de serviços financeiros e seguradoras podem determinar se desejam coletar uma assinatura eletrônica tradicional de seus clientes ou apresentar uma experiência mais simples de clique para concordar. Independentemente do método, a experiência de cada formulário é acompanhada por um  registro detalhado de auditoria de terceiros para apoiar a aplicabilidade legal.

Ao investir nessas capacidades, os negócios podem desbloquear uma série de benefícios:

• Crescimento e lealdade do cliente ao otimizar taxas de conversão, acelerar tempos de resposta e manter uma marca consistente ao longo da experiência do formulário;

• Acelerar o tempo de lançamento no mercado e reduzir custos ao ler e gravar dados de forma eficiente por meio de APIs, reduzindo os custos de sistemas internos e aproveitando serviços técnicos robustos das equipes de suporte do Docusign;

• Mitigar riscos e aumentar a confiança com desempenho e tempo de atividade de classe mundial, e assinaturas eletrônicas e cliques legalmente aplicáveis.

Para saber mais sobre essas capacidades, entre em contato com nossa equipe de vendas.