Santander UK Accélère l'intégration avec Docusign Agreement Cloud

Les équipes PME, Commerciale et de Banque d'Affaires de Santander UK offrent des produits de services financiers aux entreprises ayant un chiffre d'affaires compris entre 500 000 £ et 500 millions £. Dans un souci d'améliorer l'expérience client, l'entreprise a entrepris une transformation pour numériser ses processus manuels inefficaces.

Le principal moteur de cette transformation était la nécessité de corriger deux des plus grandes frustrations des clients commerciaux pour obtenir des prêts : le processus d’intégration et le délai d’obtention des fonds. Avec le Docusign Agreement Cloud Santander a considérablement réduit le temps nécessaire pour que les nouveaux clients ouvrent un compte et accèdent à des fonds, leur permettant de le faire numériquement, sans avoir besoin de se rendre dans une succursale ou d'envoyer des documents. Après un examen approfondi des meilleures technologies de CLM et de signature électronique, Santander a choisi Docusign en raison de sa convivialité et de son intégration solide avec Salesforce.

Docusign Agreement Cloud accélère le processus d'intégration.

Avant cette transformation numérique, un nouveau client devait remplir l'un des 39 formulaires d'intégration PDF modifiables avant de l'imprimer, de le signer et de le retourner à une succursale locale. Ce processus manuel lourd prenait en moyenne 12 jours (et parfois jusqu'à 25) aux clients pour être complété.

Avec Docusign, Santander a pu numériser ces étapes, remplaçant les 39 PDF encombrants par un formulaire en ligne dynamique. Une fois qu'un client soumet ce formulaire initial, cela déclenche une succession de processus en arrière-plan nécessaires pour approuver et ouvrir le nouveau compte, comme les vérifications de fonds pour crimes financiers et la lutte contre la fraude. Dans de nombreux cas, le traitement parallèle aide à compléter toutes les étapes d'intégration afin qu'une fois le client signé, son compte soit ouvert.

Avec l'aide de l'équipe de réussite client de Docusign, Santander a également conçu un flux de travail de signature avancé qui permet à plusieurs personnes de collaborer et de signer le même document simultanément. Étant donné que de nombreuses entreprises ont plusieurs signataires à divers endroits et d'autres qui peuvent simplement remplir des formulaires avant la signature, cela a radicalement amélioré un processus lent et linéaire. En tout, cela prend maintenant en moyenne seulement deux jours pour que les clients ouvrent un compte.

Mais les clients ne sont pas les seuls à bénéficier d'une amélioration des ouvertures de compte ; la mise en œuvre de Docusign Agreement Cloud a considérablement réduit le fardeau administratif associé à l'exécution des contrats d'intégration ou de prêt avec les clients. Auparavant, la configuration d'un nouveau client nécessitait que des formulaires papier soient transposés manuellement dans les systèmes de back-office et vérifiés par rapport à l'original. Tout cela disparaît avec la numérisation, permettant ainsi aux employés de Santander de se concentrer sur les clients plutôt que sur la paperasse.

Simplifier le monde complexe des contrats de prêt avec Docusign CLM

La capacité de Santander à offrir une demande de prêt numérique de bout en bout qui minimise le temps jusqu'à l'encaissement peut faire toute la différence entre le succès de l'octroi de prêts et le fait de passer à côté. Pour y parvenir, Santander s'est tourné vers Docusign CLM "numériser et connecter dans des contrats de prêt. Grâce à une intégration API avec nCino, la négociation de prêt et la finalisation des contrats se font toutes dans un seul système."

En utilisant Docusign CLM, les conditions d'un nouvel accord de crédit sont proposées et tarifées dans nCino avant de passer sans problème à Docusign CLM pour la négociation entre la banque et le demandeur. Une fois que les deux parties parviennent à un accord, la documentation est automatiquement déclenchée depuis nCino pour la préparation des documents et l'eSignature par le client utilisant Docusign. D'autres processus de back-office nécessaires peuvent se dérouler en parallèle afin que le contrat signé soit accompagné de fonds prêts.

« Si nous réduisons de 30 % le temps nécessaire pour négocier et exécuter un prêt — grâce à l'automatisation, au traitement parallèle et à eSignature — ce temps est réinvesti dans les relations avec les clients », a déclaré Holman. Quel que soit le problème que l'équipe de transformation numérique aborde ensuite, l'objectif final sera toujours le même, selon Holman : utiliser la technologie pour améliorer l'expérience client.