Gestión de riesgos en compliance y su importancia en los negocios

Hace poco tiempo, las expresiones gestión de riesgos y compliance se unieron oficialmente para optimizar la atención a las obligaciones empresariales ingresando así, al vocabulario cotidiano de los gestores. ¡Y todo indica que este binomio ha venido para quedarse!

De hecho, el cumplimiento de las obligaciones es una condición básica de supervivencia en el mercado. La razón es simple: si no respondes en tiempo y forma, la competencia sí lo hará. 

Por lo tanto, atender a las normas puede considerarse como un factor que incide directamente en la reputación de una marca y, por consiguiente, se posiciona como una ventaja ante la competencia. Este panorama positivo ocurre en virtud de la correcta adecuación a la ley, atención a la ética y del ejercicio de la responsabilidad social. 

Por otro lado, cuando no responde a las normas, la empresa puede verse seriamente afectada ya sea en virtud de una advertencia, de una multa o de la limitación del ejercicio comercial.

Es decir, el incumplimiento suele impactar el panorama empresarial en mayor o menor medida, por eso, es sumamente necesario implementar acciones que mitiguen las interferencias en el cumplimiento. Es en este momento en que entra en escena la gestión de riesgos en compliance.

Si has accedido a este post con la intención de conocer más detalles sobre este tema, te invitamos a que lo leas para profundizarte en el tema.

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Gestión de riesgo en compliance: Entiende el concepto

Básicamente, toda empresa corre el riesgo de sufrir alguna penalidad en virtud del incumplimiento de alguna norma y, como dijimos anteriormente, este tipo de circunstancia puede abarcar diferentes niveles de sanciones.

Es interesante señalar que, muchos factores de riesgo ocurren a raíz de la falta de conocimiento de determinadas reglas, fallas o errores en los procedimientos e, inclusive, imprudencia al estructurar, cumplir y aplicar ciertas estrategias en el mercado.

Ante esta perspectiva, debemos hablar de los riesgos en compliance que constan justamente de la exposición de la empresa a sanciones y pérdidas tanto financieras como mercadológicas —reputación y posicionamiento— en el caso de que no atienda a sus obligaciones legales y tributarias, así como a su política interna.

Bajo una visión abarcativa, la gestión de riesgo en compliance incluye las actividades que buscan prevenir e identificar los riesgos a la integridad y a la continuidad de las operaciones empresariales.

Asimismo, tiene como reto crear directrices y políticas que aseguren la continuidad de una empresa facilitando y optimizando, de este modo, tanto la unificación como la transparencia de sus procedimientos. 

Por lo tanto, en términos generales, podemos definir a la gestión de riesgos en compliance como el proceso que abarca la identificación, clasificación y el tratamiento de las amenazas antes de que incidan negativamente en el cumplimiento y, en consecuencia, afecten la empresa.

Principales tipos de riesgos

Reconocer los riesgos en compliance es indispensable para que el gestor pueda evitarlos o, en su defecto, sepa lidiar con posibles inconvenientes ocasionados por su incidencia. A continuación, ¡aprende más sobre ellos!

Corrupción

Es un hecho que la corrupción existe en diferentes ámbitos sociales; incluso, es un mal que puede afectar mucho el éxito de las empresas. La buena noticia es que las leyes han evolucionado y acompañado los movimientos corruptos en el medio corporativo implementando, de este modo, dispositivos legales que repriman este tipo de conducta.

Entre las diferentes acciones corruptas que pueden afectar el compliance de una empresa, destacamos:

• Integrar operaciones de fraude;

• Pagar soborno;

• Obtener ventajas indebidas.

Por este motivo, es indispensable desarrollar un plan de acción eficiente que ayude a mitigar y/o enfrentar estas circunstancias.

Seguridad en el trabajo

Evitar los accidentes laborales es fundamental para que la empresa disminuya las pérdidas financieras por trámites judiciales y genere una perspectiva negativa perjudicando así, su imagen de marca empleadora.

Para ello, es imprescindible que los gestores consideren y atiendan las normas de seguridad laboral, así como que controlen los aspectos que puedan afectar la integridad de sus colaboradores como fallas en las máquinas o problemas en la instalación eléctrica.

Calidad de las soluciones que comercializa

El consumidor está cada vez más atento a sus derechos y crítico en lo que concierne a la calidad de las soluciones comercializadas en el mercado. 

Por eso, las empresas deben adoptar acciones que repriman situaciones que afecten a la marca incorporando un sólido y rígido control de la calidad y proporcionando una atención al cliente de excelencia.

Recursos humanos

Negligenciar las leyes que rigen las relaciones de trabajo es un poderoso saboteador de la continuidad empresarial que afecta tanto a la imagen como a las finanzas de una empresa.

En este sentido, debes considerar que mantenerte atento a la normativa vigente y respetar los derechos de los trabajadores es un aspecto esencial para evitar problemas y penalidades legales, así como para aumentar la motivación y la satisfacción del equipo.

¿Cómo atender los riesgos en el cumplimiento?

Además de tener en mente los riesgos que la empresa puede enfrentar a lo largo de su jornada en el mercado, el gestor debe entender cuándo y cómo afrontarlos.

En primer lugar, es indispensable considerar el apetito o la tolerancia al riesgo, una vez que esta dimensión orienta la política, los controles y procedimientos de enfrentamiento.

Para ello, vale la pena reflexionar acerca del grado de riesgo que la empresa está lista para enfrentar ante una determinada situación para luego, definir la diligencia de terceros y estructurar capacitaciones para sus colaboradores.

Después de conocer los límites corporativos en términos de riesgos ante una cierta circunstancia, es hora de alinear los procesos de compliance con las amenazas, adoptando una postura dinámica y ajustada a los cambios impuestos por la reflexión anterior, así como de incorporar soluciones tecnológicas que ayuden a fomentar el cumplimiento.

Como ves, la gestión de riesgos en compliance es extremadamente relevante para el buen funcionamiento de las organizaciones.

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