¿Qué es el DTM o Gestión de Transacciones Digitales?

Perteneciente al grupo de las tecnologías de la información más relevantes en la actualidad, los sistemas de Gestión de Transacciones Digitales configuran soluciones en la nube que posibilitan la realización de una serie de transacciones en línea.

En efecto, afrontar los desafíos de la transformación digital implementando herramientas que promuevan una excelente experiencia del cliente se ha vuelto ley para la continuidad empresarial. 

Capaces de estimular a los clientes a resolver sus demandas, trámites y operaciones en el entorno virtual, los Digital Transaction Management o DTM son recursos útiles, seguros y confiables, pues cuentan con amparo legal y mecanismos sofisticados de protección de datos.

Según una investigación de Mordor Intelligence, se espera que en 2028, el mercado DTM alcance los USD 30,12 billones, una cifra significativa que demuestra la importancia de las tecnologías disruptivas en el escenario empresarial.

En este artículo, encontrarás información valiosa sobre el concepto y otros aspectos clave de la Gestión de Transacciones Digitales. 

¡Léelo hasta el final!

¿Qué es la Gestión de Transacciones Digitales (DTM)?

Las transacciones electrónicas son herramientas fabulosas para una gestión del tiempo más efectiva, pues permiten la realización de trámites dondequiera que el usuario se encuentre. Lo que lleva a un aumento de productividad y a la reducción de los costos.

La Gestión de Transacciones Digitales o DTM consiste en un servicio que posibilita administrar operaciones basadas en documento en la nube. 

Esta dinámica de trabajo acelera las operaciones y la forma cómo lidiamos con los contenidos y con los documentos, además de facilitar la gestión de transacciones, evitando el papeleo e incontables desplazamientos.

Flexible e ideal para facilitar las actividades a nivel profesional, los DTM se aplican en diferentes esferas y sectores, a saber:

• Validación de la identidad del usuario en actividades de onboarding digital;

• almacenamiento de documentos corroborando así, el cumplimiento y la validez legal de sus prácticas;

• administración de processos aportando datos en tiempo real.

Entre los principales tipos de DTM, destacamos los sistemas de procesamiento de pagos y de firma electrónica.

Es importante mencionar que la adopción y la expansión del teletrabajo ha resultado del incremento en el uso de los sistemas DTM, ya que gracias a las herramientas es posible asumir responsabilidades a distancia, administrar el proceso de ventas desde otros sitios, hacer entrevistas en línea, agendar reuniones, entre otras actividades corporativas.

Las herramientas DMT ayudan a potencializar las ganancias, además de optimizar la organización y el control de datos. Permiten visualizar y acceder rápidamente a información relevante para la toma de decisiones en los diferentes departamentos.

Así pues, la Gestión de Transacciones Digitales mediante la adopción de tecnologías que promuevan la automatización y demanden una mínima intervención humana, es una solución fabulosa para las organizaciones, independientemente de su tamaño y segmento.

Componentes clave de la Gestión de Transacciones Digitales

Las soluciones DTM mejoran considerablemente el flujo de trabajo de las organizaciones. Para funcionar de manera adecuada, deben contar con 3 componentes básicos, a saber.

1. Know (Conocer)

Consiste en conocer al cliente y validar su identidad, conociendo la naturaleza de sus negocios, estructurando su perfil y detectando lo que considera útil y relevante en el momento de realizar la gestión de transacciones.

2. Prove (Probar)

Este componente implica obtener y validar los datos y la información necesaria para proporcionar una oferta que se ajuste a la demanda. Asimismo, en esta etapa se obtienen consentimientos fundamentales para formalizar el vínculo entre las partes.

3. Trust (Confiar)

El componente Trust trata de confirmar que los consentimientos y la información recabada proporcionan todas las evidencias necesarias para formalizar el vínculo, teniendo en cuenta todos los aspectos que indiquen la legalidad en cada situación.

Así pues, los componentes mencionados también se pueden considerar como 3 necesidades centradas en la experiencia del cliente en el ámbito digital.

Beneficios de la DTM

Independientemente del tipo y del sector de atención, las plataformas de DTM son recursos que aceleran los trámites empresariales. Pero, ¡este no es su único punto favorable!

A continuación, presentamos una lista con sus beneficios más notables.

Permiten ahorrar tiempo

Realizar las transacciones en línea dondequiera que el usuario se encuentre sin inconvenientes en materia de horarios contribuye para la economía de tiempo, permitiendo así, que las personas centren su atención en actividades que efectivamente demanden su componente cognitivo.

Potencializan la experiencia del cliente

Uno de los factores que inciden en la fidelización del cliente es la facilitación de su jornada digital. Un sistema DTM permite que el usuario tenga un mayor control de los documentos y de las transacciones que debe ejecutar. 

Minimizan los costos operativos

Como los clientes no necesitan imprimir los documentos ni enviarlos a través de servicios de paquetería o logísticos, pueden reducir considerablemente los gastos relativos a la firma o gestión de archivos.

Refuerzan la seguridad de la información

Las plataformas fortalecen la seguridad de los datos críticos, pues cuentan con sólidos mecanismos de autenticación multifactor y de validación adaptables a las demandas de los negocios.

Casos de uso de la DTM en diversos sectores y aplicaciones

Los procesos digitales de transacción son muy útiles en los diferentes departamentos corporativos. Versátiles y acordes con el entorno de mercado, extremadamente inconstante, las soluciones DTM se pueden usar para un sinfín de propósitos, como:

Contratar colaboradores en otras ubicaciones geográficas

Un software de gestión de transacciones puede automatizar las actividades comerciales, agilizando así, el envío, la revisión, la aceptación y la firma de contratos de trabajo.

Realizar el onboarding digital

Recibir los nuevos talentos y explicarles detenidamente la cultura que se propaga en la organización es un proceso demorado que, a raíz de la integración de las soluciones DTM, se puede simplificar y asegurar excelentes resultados.

Mediante las reuniones online, los nuevos colaboradores pueden conocer más sobre la empresa e iniciar su vínculo con los otros trabajadores, independientemente del lugar en que se encuentren.

Fomentar el cumplimiento

Las plataformas DTM pueden almacenar documentos por tiempo indefinido, garantizando así, que la empresa cuente con instrumentos probatorios, documentos relevantes y archivos significativos durante el lapso que considere adecuado.

Por lo cual, son claves para consolidar el compromiso de la empresa ante sus partners de negocio y las leyes que establecen obligaciones en términos de ciberseguridad, tal como T-MEC, el Tratado México— Estados Unidos— Canadá.

Tendencias y futuro de la Gestión de Transacciones Digitales

De acuerdo con la investigación señalada al inicio de nuestro contenido, se estima que en los próximos años, el mercado de la Gestión de Transacciones Digitales alcanzará cifras significativas. 

Básicamente, esto se debe al uso de soluciones digitales en la nube que permiten administrar operaciones, documentos y contratos en diversos segmentos empresariales. 

En este sentido, la migración hacia el ambiente Cloud y la búsqueda por la digitalización de las transacciones no solo mejora la eficiencia operativa de los negocios, sino que también disminuye los costos y fomenta el cumplimiento frente al mercado y a los órganos reguladores.

Gracias a la aceleración de la transformación digital y la adopción de herramientas cada vez más modernas y eficientes, el entorno de las DTM tiende a expandirse obedeciendo una tasa de crecimiento anual compuesta o CAGR de 24,54 % hasta llegar a los USD 30,12 billones en 2028.

De hecho, la tendencia favorable resulta del aumento del teletrabajo, de la necesidad de potenciar la seguridad de los documentos y de los datos confidenciales, así como del deseo de impulsar la satisfacción y la fidelización de los clientes mediante las prácticas e interacciones digitales.

Entre las razones que favorecen la ampliación del mercado de las plataformas DTM, encontramos:

• Avance tecnológico en pro de la automatización y el análisis —inteligencia artificial y aprendizaje automático.

• Sofisticación de las amenazas de ciberseguridad.

• Problemas derivados de la firma y gestión de los documentos impresos.

• Utilidad y eficacia de los programas bajo demanda basados en la nube.

Por lo tanto, la Gestión de Transacciones Digitales es una dinámica que ha llegado para quedarse principalmente a causa de todos los beneficios y diferenciales que ofrece para las organizaciones.

Gestiona efectivamente las transacciones con la firma electrónica

Una plataforma de Gestión de Transacciones Digitales o DTM es una solución situada en la nube que permite la realización de trámites en línea sin la necesidad de desplazarse y perder tiempo.

Los sistemas de gestión digital fomentan la credibilidad del negocio en el mercado, además de promover la celeridad y la calidad de las transacciones corporativas.

La firma electrónica está entre las múltiples categorías de DTM disponibles en la actualidad.

La solución se ha vuelto clave para la eficiencia organizacional, así como para la celeridad de los trámites en los diferentes sectores corporativos. La firma electrónica permite que las partes interesadas en el cierre de una venta, por ejemplo, puedan aprovechar las mejores condiciones para corroborar un negocio. Esto es posible gracias al almacenamiento de los datos en la nube.

Al emplear este tipo de software cloud, las personas pueden firmar documentos dondequiera que se encuentren, independientemente del huso horario y de la localización geográfica.

Facilita tu rutina con Docusign eSignature. Prueba gratis por 30 días y corrobora la eficiencia de nuestra plataforma. ¡No te lo pierdas!