Digitalisierung im Finanzsektor

Docusign-CEO Dan Springer und COO Scott Olrich teilten kürzlich ihre Ansichten über die sogenannte „anywhere economy – Die zunehmende Erwartung der Verbraucher, dank der Möglichkeiten des Internets alles jederzeit und überall bekommen zu können. Der Bedarf an Remote-Geschäftsabläufen ist auf absehbare Zeit nicht mehr wegzudenken. Dies gilt auch vermehrt für Banken und Finanzinstitute. Digitale Verträge und elektronische Signaturen im Finanzsektor erfüllen nicht nur die Kundenerwartungen, sondern fördern auch die Kosteneffizienz und Zufriedenheit der Mitarbeiter. Es folgen einige Beispiele, wie führende Banken ihre Nutzung der Agreement Cloud ausweiten:

• Modernisierung der Kommunikation mit Remote-Mitarbeitern mittels Massensendungen

• Schnellere Kreditbearbeitung mit digitaler Identitätsüberprüfung und eSignature

• Vereinfachung der digitalen Kontoeröffnung mit digitaler Identitätsüberprüfung und geführten Formularen durch Smart IQ

• Verbesserung des Kundenerlebnisses durch reaktionsschnelles Signieren und SMS-Benachrichtigungen

KI und Workflow-Automatisierung

Elektronische Signaturen werden immer häufiger als Teil von Workflows eingesetzt. Damit nimmt auch die Komplexität digitaler Verträge zu. Im Bankwesen erfordern Verträge oft eine umfassende Überprüfung, was zu Ineffizienzen und Verzögerungen führt. Tools für das Vertragszyklusmanagement wie Docusign CLM ermöglichen die Zusammenarbeit von mehreren Parteien und die Bearbeitung von Verträgen unabhängig vom Standort. Dadurch entsteht eine zusätzliche Ebene der Genauigkeit und Effizienz im Vertragszyklus.

CLM kann als zentrales Repository für wichtige Verträge fungieren. Verträge sind für Banken von grundlegender Bedeutung, um Risiken zu steuern und Finanzvorschriften einzuhalten. Ohne zentrale, durchsuchbare Repositorys fällt es Banken schwer, Verordnungen wie der LIBOR-Reform gerecht zu werden, die eine Überarbeitung aller Altverträge nach neuen Zinsstandards erfordern. Banken sind sich der Notwendigkeit bewusst, Verträge digital zu durchsuchen, Risiken zu bewerten und Bedingungen zu ersetzen, anstatt unzählige Mitarbeiterstunden auf das manuelle Durchkämmen von Verträgen zu verwenden.

Sicherheit, Überwachung und Einblicke

Auf der Grundlage von Innovationen im Bereich der KI und des maschinellen Lernens sind Banken und Finanzunternehmen bestrebt, KI-gestützte Suchwerkzeuge für Vertragsanalyse einzusetzen, sodass Bankmitarbeiter bestimmte Begriffe und Informationen aus Dokumenten extrahieren können. Mithilfe einer verbesserten Berichterstattung können Mitarbeiter Vertragsabschlüsse analysieren und proaktiv Trends oder Risiken erkennen. Laut einer Studie von Deloitte werden Sicherheit und Datenanalyse als Investitionsbereiche für Banken und Versicherungen wahrscheinlich wachsen, da immer mehr Transaktionen online stattfinden.

Einige Beispiele für neue Tools:

• Die Signierdatenanalyse (Signing Insights) ist ein Tool für die Datenvisualisierung, mit dem Ihre Administratoren ein besseres Verständnis des Verhaltens von Unterzeichnern entwickeln können, um Daten in Maßnahmen umzusetzen. Zum Beispiel kann ein Administrator sehen, dass die Unterzeichner einer bestimmten Vorlage eine ungewöhnlich hohe Abbruchrate aufweisen. Der Administrator kann sich dann darauf konzentrieren, die Benutzerfreundlichkeit der Vorlage zu verbessern, um die Abschlussraten zu erhöhen.

• Docusign Monitor bietet Ihnen einen Überblick über Ihre Vorgänge in Bezug auf Ihre Docusign-Verträge und -Prozesse. Dank fortschrittlicher Analysen zur Nachverfolgung der eSignature-Aktivitäten von Web-, Mobil- und API-Konten im gesamten Unternehmen bietet Monitor Sicherheitsteams folgende Möglichkeiten:

• Erkennung potenzieller externer oder interne Bedrohungen mit regelbasierten Warnungen

• Untersuchung von Vorfällen mit umsetzbaren Informationen über die Aktivität, die den Alarm ausgelöst hat

• Reaktion auf verifizierte Bedrohungen mit entscheidenden Maßnahmen, beispielsweise das Schließen eines möglicherweise kompromittierten Kontos

Santander beschleunigt das Onboarding mit der Docusign Agreement Cloud

Das Finanzdienstleistungsunternehmen Santander UK implementierte die Docusign Agreement Cloud mit dem Ziel das Kundenerlebnis zu verbessern. Mit Docusign konnte das Unternehmen unhandliche 39 bearbeitbaren PDF-Onboarding-Formulare digital transformieren und durch ein dynamisches Online-Formular ersetzen. Datensicherheit und Compliance spielen dabei eine entscheidende Rolle, um das Vertrauen der Kunden zu gewinnen und zu erhalten.

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